РОЗВИТОК МЕХАНІЗМІВ ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ В БАНКІВСЬКОМУ СЕКТОРІ УКРАЇНИ
Анотація
У статті досліджено сучасні механізми фінансового моніторингу в банківському секторі України в умовах цифровізації та зростання фінансових ризиків. Систематизовано ключові компоненти системи, зокрема KYC-процедури, ризик-орієнтований підхід, автоматизований аналіз транзакцій і управління ризиками. Обґрунтовано визначальну роль інтеграції організаційних, правових і технологічних інструментів у забезпеченні прозорості фінансових потоків. Розвинуто підхід до оцінювання ефективності фінансового моніторингу за критеріями точності, своєчасності та відповідності міжнародним стандартам. Запропоновано напрями вдосконалення системи з урахуванням міжнародного досвіду. Підкреслено, що інтеграція міжнародних стандартів та технологічних інновацій є ключовою умовою підвищення ефективності фінансового моніторингу та забезпечення стабільності банківської системи.
Посилання
Sun X., Feng W., Liu S. MonLAD: Money Laundering Agents Detection in Transaction Streams. arXiv:2201.10051, 2022. URL: https://arxiv.org/abs/2201.10051
Yu Q., Xu Z., Ke Z. Deep Learning for Cross Border Transaction Anomaly Detection in AML Systems. arXiv:2412.07027, 2024. URL: https://arxiv.org/abs/2412.07027
Bonato A., Chavez Palan J. Enhancing Anti-Money Laundering Efforts with Network-Based Algorithms. arXiv:2409.00823, 2024. URL: https://arxiv.org/abs/2409.00823
Середа Ю., Сокирко О., Шепиленко В. Фінансовий моніторинг у системі національної безпеки України. Економіка та суспільство, 2024, № 62. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2024-62-82
MonLAD: Money Laundering Agents Detection in Transaction Streams. URL: https://arxiv.org/abs/2201.10051
Deep Learning for Cross Border Transaction Anomaly Detection in AML Systems. URL: https://arxiv.org/abs/2412.07027
Enhancing Anti-Money Laundering Efforts with Network-Based Algorithms. URL: https://arxiv.org/abs/2409.00823
Петрюк Д. А. Фінансовий моніторинг та боротьба з відмиванням коштів: міжнародні стандарти та українська практика. Актуальні проблеми вітчизняної юриспруденції, 2025, № 1, с. 113–118. DOI: https://doi.org/10.32782/2408-9257-2025-1-18
Sun, X., Feng, W., & Liu, S. (2022). MonLAD: Money Laundering Agents Detection in Transaction Streams. arXiv. Available at: https://arxiv.org/abs/2201.10051
Yu, Q., Xu, Z., & Ke, Z. (2024). Deep Learning for Cross Border Transaction Anomaly Detection in AML Systems. arXiv. Available at: https://arxiv.org/abs/2412.07027
Bonato, A., & Chavez Palan, J. (2024). Enhancing Anti-Money Laundering Efforts with Network-Based Algorithms. arXiv. Available at: https://arxiv.org/abs/2409.00823
Sereda, Y., Sokyrko, O., & Shepylenko, V. (2024). Finansovyi monitorynh u systemi natsionalnoi bezpeky Ukrainy [Financial Monitoring in the System of National Security of Ukraine]. Ekonomika ta suspilstvo, No. 62. DOI: https://doi.org/10.32782/2524-0072/2024-62-82
MonLAD: Money Laundering Agents Detection in Transaction Streams. (2022). arXiv. Available at: https://arxiv.org/abs/2201.10051
Deep Learning for Cross Border Transaction Anomaly Detection in AML Systems. (2024). arXiv. Available at: https://arxiv.org/abs/2412.07027
Enhancing Anti-Money Laundering Efforts with Network-Based Algorithms. (2024). arXiv. Available at: https://arxiv.org/abs/2409.00823
Petryuk, D. A. (2025). Finansovyi monitorynh ta borotba z vidmyvanniam koshtiv: mizhnarodni standarty ta ukrainska praktyka [Financial Monitoring and Combating Money Laundering: International Standards and Ukrainian Practice]. Aktualni problemy vitchyznianoi yurysprudentsii, No. 1, pp. 113–118. DOI: https://doi.org/10.32782/2408-9257-2025-1-18
Авторське право (c) 2026 В.В. Рисін, Х.Р. Марків
Ця робота ліцензується відповідно до Creative Commons Attribution 4.0 International License.
